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臨近稅貸，啊壽都會想如何利用該金額作投資
之前啊壽都有提及過簡單的全天候投資組合
簡化版的全天候投資組合分佈
- 股票：25%
- 債券：25%
- 黃金：25%
- 現金：25%
啊壽在議定全天候投資組合中，不其然會找會否其他更好的投資模式可以嘗試，同Ray Dalio 全天候投資組合比較
Ray Dalio 專業版全天候投資組合分佈：
- 中期及長債：65%
- 股票：30%
- 商品及黃金：15%
另外，啊壽亦比較固定收益組合作出比較
自Portfoliovisualizer 網頁中收益投資組合(Income Portfolio)分佈如下:
- 美債及全球債已經佔大部分：80%
- 股票佔：20%
在進一步講出分析前，先看一下比較條件:
- 年度化：2007-2020
- 開始投資金額同為：$10,000
- 不包含Cash inflow
- Rebalance 次數：每年
3個投資組合回報比較
3個投資組合表現，最強為Ray Dalio 全天候投資組合
- 復合增長率：7.19% （在3個組合中最高）
- 標準差：6.94% （數字越大投資組合波幅越大，這是當然的波幅越高越高）
- 最高回報：18.3%
- 最差回報：-3.66%
- Sortino Ratio：1.41 （量度虧損的風險，數字越大風險相對小）
相對於專業版，簡化版來得容易由資產分佈及選項都簡單多
- 當然復合年增長只有6.22%
- 最好年回報只係 14.66%
- 相應投資組合波幅亦較專業版為低 6.41%
在比較整個過程中啊壽發現簡化版贏輸比率(Gain/Loss ratio)看到以下數據
- 簡化版全天候組合：1.34
- RayDalio全天候組合：1.11
- Income 組合：1.08
由於專業版有其比例分配，涉及人為主動資產分配，有某一資產傾向，相對而言，簡化版的全天候組合較為平衡，每年做一次rebalancing 是否適合還是不做rebalancing，啊壽再同大家比較哪一種rebalancing 頻率才對return 有最大益處。
我們可以看看啊壽準備的這個表：
先講以下上面的表單，啊壽基本上highlighted 在該項最出色的數據方便比較
從上述數據我們可以看得出，雖然其他方面表現中等，但年度化作rebalancing 其復合增長是最高，在最差的一年亦較其他頻率表現為好，在最好的一年亦僅次“No balancing”
因此每年做一次rebalancing 會對組合表現較好，當稅貸到位後，啊壽同樣實倉報告給大家，敬請期待
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