【Investment Class】3分鐘懶人尋找加拿大高息債券(投資級別)

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有時你想投資一個國家股票好，債券好，基本上你唔會一下就買入個別單隻債全或股票，畢竟你對當地未有一定程度熟悉，胡亂買入真係“瓜多過菜” 因此買入ETF 都係好合理的做法，買入一個basket感覺上係比較安全。

當然，抄功課會係另一個做法，啊壽近期主要是睇其他Fund house Holding , 有追開啊壽的blog 會知道啊壽正在減持ETD / 優先股 ，在美國加息環境中買入其他國家的債券/股票。由於啊壽近排的確有點忙，未能如之前頻密出 “買入/賣出”order 只能一個月檢討是再詳細講。

詳細可參考：【Performance】2021年 2 月固定收益組合持倉更新及詳細檢討

抄功課對象

啊壽基本上刻意尋找非美元債券/股票 ETF Fund Fact Sheet 以分散風險，是次介紹是

Blackrock iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF-XBB

XBB 係加拿大債券ETF ,大部分的都係投資級別以上的債券

XBB ETF 特性

XBB 加拿大債券組合平均收益率為1.77% ，平均Coupon rate 係 2.94% ，每月派息，如按數字看，的確今時今日都未必吸引到你買入，但由於係炒功課，所以是次我們著眼的是 XBB 的持股，下圖為XBB 基金資料。

投資級別債券組合

先看看XBB Top Issuer 頭十大的都是加拿大政府，省以及銀行機構發出的債券，基本上政府此部分債券可以預期其發行的債券息率低，唔會吸引到看文的你出手。 當然次債券亦包涵其他機構發債，持股分佈如下：

當然，為方便尋找自己心目中的債券，啊壽會較推薦下載以下Execel file 會比較容易找到

• XBB ETF All holdings

投資組合不乏高息債券

從下圖可以看到， 以Coupon rate （由大自細排序），可以看到派息（Coupon rate）8%以上的也比比皆是，而且組合中你尋找到的都是投資級別的債券，基本上已經有一個filter 篩選了相對較好的債券。

債券分類清晰

如果你個人看重Duration 配置你的債券，你亦可以自己需要filter出你心目中理想的債券。基本上資料是非常豐富。

另外，如閣下是實用IB 基本上買債commission 是非常之低，只需要1CAD ，按資料顯示香港簽訂了全面性避免雙重課稅協定/安排的國家/地區，可就支付予香港居民的股息、利息、特許權使用費及技術費用徵收的最高稅率，某程度上用起來似 兆豐ETD個Excel 表

• 加拿大 ： 10% 

換句話來講：8%債券利息收稅後仍然有7.2% ，可以說非常吸引。

低息借貸：

在IB 借加幣的確非常低息，按今日23/3 計算，只需要1.537% ，higher tier 亦更低至 1.037%。

總結：

XBB 是一個好好的懶人抄功課對象，資料豐富，而且filter 到一批投資級別的債券，讓新入手的朋友亦容易上手，當中更有高派息的債券，同時交易費用便宜只需要1CAD ，借貸成本低。啊壽見市面上很小人提及加拿大債券，因此嘗試簡單說明一下，當然我不是建議閣下立刻買入（帶頭盔中），但作為資產配置，確是一個不錯的選擇。希望大家喜歡這篇文章，如果大家有任何建議或不明白的地方歡迎留言一起討論。